Finansijski udar: Bank of America kažnjena s 1,2 milijarde dolara

Riječ je o trećoj najvećoj kazni u historiji ovog ministarstva, a čak 750 miliona dolara bit će uplaćeno Uredu kontrolora valute (OCC), federalnoj agenciji koja nadzire bankarski sektor. To je ujedno najveća kazna koju je ova regulatorna institucija ikada izrekla.

"Kada banka ove veličine ne ispuni svoje obaveze u borbi protiv pranja novca i poštivanju sankcija, posljedice daleko nadilaze njeno poslovanje i izlažu cijeli američki finansijski sistem značajnim rizicima od nezakonitih finansijskih aktivnosti", izjavio je američki ministar finansija Scott Bessent.

Dodao je da ova odluka šalje jasnu poruku da ni najveće finansijske institucije nisu iznad zakona.

Dodatna kazna zbog kršenja sankcija

Američko Ministarstvo finansija saopćilo je da je Bank of America postigla i nagodbu vrijednu 11,6 miliona dolara s Uredom za kontrolu strane imovine (OFAC) zbog navodnih kršenja više programa sankcija, uključujući one povezane s Iranom, Rusijom, trgovinom narkoticima i međunarodnim terorizmom.

Mreža za borbu protiv finansijskog kriminala (FinCEN), koja djeluje u okviru Ministarstva finansija, izrekla je glavnu kaznu od 1,2 milijarde dolara zbog propusta u prepoznavanju i prijavljivanju rizika važnih za nacionalnu sigurnost.

Među navedenim problemima su kineske mreže za pranje novca i nezakonite finansijske aktivnosti duž jugozapadne granice Sjedinjenih Američkih Država.

Ministarstvo je navelo da je Bank of America priznala da je svjesno prekršila Zakon o bankarskoj tajni iz 1970. godine. Ovaj zakon obavezuje banke da pomažu vlastima u otkrivanju i sprečavanju pranja novca.

Banka tvrdi da je uložila milijarde u borbu protiv finansijskog kriminala

Iz Bank of America poručili su da ozbiljno shvataju obaveze u oblasti sprečavanja finansijskog kriminala.

"Sarađivali smo s regulatorima kako bismo postigli nagodbe u vezi s kaznama koje proizlaze iz kršenja navedenih u ranije objavljenoj naredbi OCC-a iz 2024. godine i istrage FinCEN-a", naveli su iz banke.

Dodali su da su uložili milijarde dolara u tehnologiju i angažirali hiljade zaposlenika na suzbijanju finansijskog kriminala te da su posvećeni završetku svih mjera koje su regulatori zahtijevali.

Dvije veće kazne izrečene u prethodnim godinama

Kazna za Bank of America treća je najveća koju je izreklo američko Ministarstvo finansija. Veće sankcije zabilježene su u dva slučaja iz prethodnih godina.

Kriptovalutna berza Binance 2023. godine pristala je na nagodbu vrijednu približno četiri milijarde dolara, dok je kanadska TD Bank godinu kasnije postigla nagodbu vrijednu oko tri milijarde dolara.

Oba slučaja odnosila su se na ozbiljne propuste u sprečavanju pranja novca, u vrijeme kada su američke vlasti pojačavale nadzor nad finansijskim institucijama i sektorom kriptovaluta.

Osnivač i tadašnji izvršni direktor Binancea Changpeng Zhao kasnije je osuđen na četiri mjeseca zatvora zbog optužbi povezanih s propustima u sprečavanju korištenja platforme za pranje novca. Među nezakonitim aktivnostima koje su se povezivale s transakcijama preko platforme bili su seksualno iskorištavanje djece, trgovina drogom i terorizam.


(Vijesti.ba)